Informe Financiero

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DESCRIPCIÓN DE LA SOLICITUD DEL INFORME FINANCIERO

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La solicitud del Informe Financiero comprende los servicios de elaboración del informe y envío a su email en un plazo aproximado de tres horas hábiles.

El producto está dirigido a quien requiere un conocimiento en profundidad sobre los aspectos económico financieros y la información de carácter mercantil más relevante de la empresa analizada.

Comprende la evolución de las magnitudes financieras de los 5 últimos ejercicios disponibles del Balance y Cuenta de Resultados, adaptados al Nuevo Plan General Contable (NPGC). Esta avanzada funcionalidad le permitirá seguir comparando las magnitudes financieras con el mismo significado, con la misma forma de cálculo, y con homóloga denominación.

Este Informe contiene información de más del 95% de impagados españoles procedentes tanto información de deudas con las administraciones públicas, como de los principales ficheros de morosidad españoles (Asnef Empresas y RAI).

Adicionalmente, garantiza el último Balance y Cuenta de Resultados disponible* en el Registro Mercantil. Si aún no lo tuviésemos procesado, nos encargamos de adquirir la información, analizarla y enviarle el Informe con la actualización del Scoring axesor, probabilidad de impago y crédito comercial recomendado, en menos de 2 horas hábiles (plazo medio estimado, sujeto a periodo de tramitación en cada Registro Mercantil) y sin añadir ningún coste adicional.

* En función de las condiciones de contratación específicas de cada cliente.

CONTENIDO DEL PRODUCTO

Incorporación de la Información de Mora Bancaria y Comercial Asnef Empresas logo_asnef:

Funcionalidad que le permite en tiempo real, la información más actualizada, completa y exhaustiva, procedente de distintas fuentes públicas y privadas:

  •  Más del 95% de la mora empresarial publicada sobre la práctica totalidad de sectores, procesada en tiempo real.
  • Impagos por valor de 30.000 millones de euros procedentes de:
    • 330.000 empresas deudoras con entidades financieras, empresas de servicios públicos, telecomunicaciones, editoriales y Administración Pública entre otras.
    • 11,5 millones de operaciones morosas.

La información más exclusiva, ahora con el máximo detalle sobre información de impagos empresariales:

  •  Características de las operaciones: acreedores, tipos de productos impagados, situación actual e importes de las operaciones.
  • Características de los impagos: números de impagos y fecha de los mismos, saldo impagado y tipo de deudor.
  • Evolución de la mora: evolución histórica, operaciones solventadas y antigüedad de la deuda. 

Recalcular al instante, en virtud del resultado de la consulta al fichero de impagos de empresas con entidades financieras y otros sectores, la información relativa a la Probabilidad de Incumplimiento de Pagos, Categoría Crediticia y Crédito Comercial Recomendado de la Sociedad.

Incorporación de la información del Registro de Aceptaciones Impagadas RAI:

Funcionalidad que le permite, en tiempo real:

  • Incorporar al informe toda la información contenida en el resultado de la consulta RAI: número de apuntes, importe y fecha del último apunte.
  • Recalcular al instante, en tiempo real, en virtud del resultado de la consulta al RAI, la información relativa a la Probabilidad de Incumplimiento de Pagos, Categoría Crediticia y Crédito Comercial Recomendado de la Sociedad.

Resumen ejecutivo:

  • NIF.
  • Nombre comercial.
  • Estado mercantil.
  • Datos registrales.
  • Fecha de constitución.
  • Última publicación BORME.
  • Último depósito de cuentas publicado.
  • Capital Social.
  • Localización: Teléfono - fax - Email - Web.
  • Localización geográfica.
  • Actividad: CNAE.
  • CNAE declarado.
  • Tamaño.

Actividad:

  • Reportajes Sectoriales:

    Producto dirigido a quien requiere una completa visión panorámica sobre un sector de actividad económica concreto, mediante la consulta de los más variados cuadros y gráficos con datos absolutos y relativos, además de rankings sectoriales. Todo ello se acompaña con la redacción de un análisis sobre el sector en concreto, elaborado por un periodista especializado y aludiendo siempre a un periodo de referencia.

    Incluye las principales magnitudes sectoriales, su evolución y desglose, tablas estadísticas con los datos más significativos de las empresas operativas en ese campo de actividad, gráficos con participaciones de mercado y recopilación de las principales inversiones realizadas y previstas.

    Los reportajes ofrecidos pueden ser de tres tipos:

    •  Reportaje Especial: se trata de un reportaje transversal acerca de un mercado que engloba otros subsectores, e incluye la más amplia visión panorámica posible.
    • Reportaje de Sector: producto que analiza un sector claramente definido en el que las empresas que participan en él desarrollan toda o la mayor parte de su actividad.
    • Reportaje de Segmento: hace referencia a una actividad singular dentro de un sector en el que las empresas incluidas estén presentes, si bien no representa la totalidad de sus negocios.
     
         Contenido de los Reportajes:
    • Análisis especializado.
    • Rankings de empresas por facturación, producción, superficie comercial, número de establecimientos.
    • Gráficos con desgloses, participaciones por marcas.
    • Cuadros de exportaciones, inversiones.
    • Estadísticas oficiales sectoriales.

     NOTA: Según tipo de Reportaje y temática, el contenido, número de fuentes y datos estadísticos puede variar.

    Fuentes y Actualización:

    • Investigación propia mediante entrevistas con empresas del sector.
    • Bases de datos de empresas y establecimientos de Alimarket.
    • Estadísticas oficiales.
    • Registros Mercantiles.
    • Empresas de consultoría (estudios y paneles).
    • Empresas de investigación de mercados (estudios y paneles).
    • Actualización: anual.
  • CNAE: descripción.
  • Actividad principal declarada en balance.
  • Tamaño de la Sociedad.
  • Plantilla.
  • Números de empleados.
  • Delegaciones: Domicilio - municipio - código postal - provincia - teléfono.

Scoring axesor:

Valoración del grado de calidad crediticia expresado en término de una escala de 0 a 10 ordenada ascendentemente (de menor a mayor calidad).

El significado de los diferentes niveles de calificación crediticia otorgados por axesor son los siguientes:

La empresa se encuentra en situación de incumplimiento. Con retrasos en los pagos, ha sido declarada insolvente o está en situación concursal.  Existen posibilidades de no hacer frente a la devolución de sus compromisos financieros.
 Scoring    Comentario
10/10 Máxima calidad crediticia. Excelente capacidad para hacer frente a sus obligaciones de pago. Se puede confiar en el puntual pago de sus obligaciones financieras en el futuro.
9/10 Mantiene un nivel muy alto de capacidad para atender sus obligaciones crediticias incluso en el supuesto de cambios en el entorno económico.
8/10 Elevada capacidad para hacer frente a sus obligaciones de crédito. Sin embargo, esta calificación puede deteriorarse en caso de cambios moderadamente adversos en el entorno económico.
7/10 Más que adecuada capacidad para hacer frente a sus compromisos financieros. Sin embargo, esta capacidad tiene mayor probabilidad para deteriorarse en el medio o largo plazo que en categorías superiores.
6/10 Adecuada capacidad para hacer frente a sus obligaciones financieras.
5/10 La capacidad para hacer frente a los pagos de las obligaciones no es problemática en la actualidad, aunque ésta puede no prolongarse durante un periodo largo en el tiempo.
4/10 Baja capacidad para hacer frente a las obligaciones financieras. Dependencia de entornos económicos favorables.
3/10 La capacidad para reembolsar las obligaciones financieras no es la adecuada, ya que la probabilidad de incumplimiento en alguno de los pagos resulta elevada. Presenta sensibilidad a los cambios en el entorno económico.
2/10 Calidad crediticia muy pobre. Riesgo elevado de cese o interrupción de los pagos.
1/10 Situación muy próxima a la insolvencia. Riesgo muy elevado de impago.
0/10
(por Default)
Se encuentra en situación de incumplimiento. Aconsejamos no realizar operaciones a crédito con esta empresa por el alto grado de riesgo e incertidumbre que comporta la operación.
 0/10
 (por Inactividad) 
Scoring Nulo. Aconsejamos no realizar operaciones a crédito con esta entidad por el alto grado de incertidumbre que comporta la operación.
NC No calificable.

La asignación del Scoring axesor se ha realizado siguiendo las mejores prácticas del mercado en base a diferentes metodologías, en función de la disponibilidad de las Cuentas Anuales de las sociedades. Para las sociedades de las que no se dispone de Balances y Cuentas de Resultados, dicha cifra está basada en variables objetivas de naturaleza extracontable, mientras que en las sociedades de las que se dispone de los Balances y Cuentas de Resultados, dicha cifra se basa en variables objetivas de naturaleza contable y extracontable.

  • Fundamentos de la calificación:
    Sección que contiene un completo y exhaustivo análisis de los indicadores de mayor influencia en la evaluación de la Sociedad. Los fundamentos sintetizan y clasifican las conclusiones más relevantes en la asignación del crédito, descargándole de la ardua labor de estudio y comprensión de dicha información.
  • Evolución del Scoring axesor:
    Apartado que contiene la evolución del Scoring axesor junto con el detalle de todos los eventos que han influido en la solvencia o capacidad crediticia y el impacto de la Sociedad analizada.

Las conclusiones que se ofrecen se han determinado en función de múltiples variables de diversa naturaleza (mercantil, financiera, comportamiento en pagos, relacional, etc) actualizadas diariamente y en tiempo real.

Probabilidad Estimada de Impago:

  • Estimada para los próximos 12 meses.
  • Comparativa con el sector.

Opinión de Crédito:

  • Crédito Comercial Recomendado por axesor.

Sección que proporciona la cifra orientativa límite recomendada por axesor del saldo vivo comercial (pendiente de pago) a conceder o mantener sobre la empresa consultada expresada en euros.

Esta cifra máxima es la considerada idónea por axesor para lograr un resultado óptimo dentro del binomio volumen de negocio-nivel de riesgo.

NOTA: La cifra suministrada es de carácter orientativo y debe ser considerada como un elemento más a tener en cuenta en la adopción de sus decisiones empresariales.

Impagos, Incidencias y Procedimientos Concursales:

  • Resumen cronológico de los Impagos, Concursos e Incidencias producidas en los últimos años.
  • Detalle de los procedimientos de Concurso, Quiebra y Suspensión de Pagos.
  • Detalle de los Impagos en entidades financieras y grandes empresas.
    • Situación actual de los impagos.
    • Variación de los importes impagados y subsanados.
    • Variación de los impagos por situación.
    • Variación de los impagos por producto.
    • Antigüedad de la deuda.
    • Tipo de deudor.
  • Detalle de los impagos registrados en RAI.
  • Detalle de las incidencias (notificaciones, procedimientos ejecutivos, embargos, subastas, crédito incobrable).
  • Detalle de los procedimientos ante el Juzgado de lo Civil.
  • Detalle de los procedimientos ante el Juzgado de lo Social.

NOTA: Si considera que los datos relativos a impagos publicados en los ficheros de morosidad RAI y Asnef Empresas que se muestran en este informe son erróneos o están desactualizados, le informamos de que el deudor es el único habilitado para ejercer cualquier reclamación ante las entidades que gestionan dichos ficheros.

Balance y Cuenta de Resultados:

  • Ejercicios Presentados.
  • Balance y Cuenta de Resultados.

Sección que le permite comparar partidas del balance, de los últimos 5 ejercicios disponibles, respecto del Activo, Patrimonio Neto, Pasivo, Cuenta de Resultados, según la normativa contable.

Esta sección le permitirá:

  • Seguir realizando comparativas interanuales y analizar si las diferencias en las partidas se deben a la aplicación de la nueva normativa contable o por la marcha de la empresa.
  • Comparar la evolución económica financiera de las diferentes magnitudes de la Sociedad.

Se incluye el Balance según el Nuevo Plan General Contable de 2007 o según el Plan General Contable de 1990, dependiendo de la normativa contable que aplica la Sociedad en la elaboración de las Cuentas Anuales. 

Junto con el detalle de las magnitudes financieras, y bajo el paradigma de una absoluta transparencia operativa, se han incluido las siguientes funcionalidades:

  • Pulsando en los iconos de información usted podrá conocer:
    • La repercusión de la novedad legislativa contable:
                  logo_relevancia
    • El detalle de la metodología de equivalencia aplicada en cada partida: logo_detalle
    • Como complemento a la anterior funcionalidad, la información procedente de las Cuentas Anuales depositadas en el Registro Mercantil se ha señalado como ORIGINAL, y la información resultante de la metodología de conversión aplicada por axesor, se ha consignado como EQUIVALENCIA.

Diagnóstico Económico Financiero:

Proporciona los principales ratios y magnitudes económicas de la Sociedad y la de los últimos 5 ejercicios. Esta sección es un instrumento único para analizar la situación económica y financiera de la Sociedad en un entorno singular o macroeconómico.

Explicación del cálculo de los ratios del Diagnóstico Económico Financiero

Balance Sectorial Comparativo:

Análisis comparativo entre los estados contables de los dos últimos ejercicios conocidos de la Sociedad a través de las principales masas patrimoniales y los de la media de empresas de su mismo sector de actividad. Este apartado aporta los indicadores necesarios para conocer el nivel e importancia que la Sociedad ocupa en su mercado.

Contempla la posibilidad, exclusiva de axesor, de seleccionar el nivel de detalle de la comparativa. En tiempo real el sistema le mostrará el número de empresas con las que realizará la comparativa y las magnitudes medias del sector seleccionado.

Estado de Cambios en el Patrimonio Neto:

A través de esta sección podrá conocer las variaciones en la riqueza de la empresa así como de las causas que han producido las mismas y su evolución de los 5 últimos ejercicios, aún cuando la empresa no lo haya declarado explícitamente y para todos los modelos de Cuentas Anuales.

   Consta de tres partes:

  • Evolución del patrimonio neto de los 5 últimos ejercicios.
  • Estado de ingresos y gastos reconocidos en el ejercicio:

    Contiene el resultado del ejercicio (saldo de la cuenta de Pérdidas y Ganancias), los ingresos y gastos que, según las normas de registro y valoración, deban imputarse directamente al patrimonio de la empresa y las transferencias realizadas a la cuenta de Pérdidas y Ganancias según lo dispuesto en el nuevo PGC.

  • Estado total de cambios en el patrimonio neto:
    • Saldo total de ingresos y gastos reconocidos.
    • Las variaciones originadas en el patrimonio neto.
    • Cambios en los criterios contables y corrección de errores.

Estado de Flujos de Efectivo:

Contiene información sobre el origen y la utilización del efectivo, y otros activos líquidos equivalentes, y su variación de los 5 últimos ejercicios disponibles, tanto si proceden de actividades de explotación, como de inversión o de financiación, para todo tipo de sociedades y modelos de cuentas anuales declarados.

Es un instrumento fundamental para poder enjuiciar el comportamiento financiero de la Sociedad.

Información Mercantil:

Sección que comprende los principales datos mercantiles de la Sociedad para que de un solo vistazo, se comprenda la evolución mercantil. Además podrá analizar la situación, trayectoria y relevancia de cada uno de los Órganos sociales o dirigentes en la Sociedad consultada y resto de empresas relacionadas con ésta:

  • Datos Registrales: Registro Mercantil - datos registrales - fecha de constitución - Objeto Social - notario - domicilio social.
  • Resumen cronológico de actos mercantiles.
  • Informe con el detalle de todos los actos mercantiles.
  • Principales cambios mercantiles.
  • Composición del capital social.
  • Evolución del capital social.
  • Órganos sociales: Informe de los cargos ejercidos por los órganos y apoderados de la Sociedad consultada, tanto si están vigentes como si son históricos (fueron ya cesados), con los siguientes cambios de información:
    • Cargo publicado.
    • Nombre órgano social.
    • Versiones publicadas.
    • Fecha acto. 
    • Cargos totales.
    • Servicio de Índice de la Propiedad.
    • Ver todo el detalle del número de versiones publicadas.

Sectores de interés que han consultado esta Sociedad.

Se indica el número de divisiones de la actividad económica que han demandado información de la Sociedad.

 


NOTA: La aparición de cada una de las secciones y el contenido de ellas estarán condicionados a la disponibilidad de la información publicada.

FUENTES Y ACTUALIZACION

El contenido de los productos de la línea "Información de Empresas" proviene de fuentes oficiales (registros y boletines), bureaus de crédito (Asnef Empresas y RAI) con actualización diaria y de investigación comercial de la Sociedad.

RUTA DE ACCESO

Información de Empresas/Empresas Nacionales/Búsqueda de sociedad/Informe axesor 360º

PLAZO DE ENTREGA APROXIMADO

3 horas hábiles

FORMATO DEL ENVÍO DEL INFORME

Tendrá la posibilidad de elegir el formato del informe entre tres versiones: PDF, HTML o RTF ( texto)

Modo de entrega del resultado:

Le ofrecemos dos posibilidades de obtención del resultado de su solicitud.

  1. Envío del informe a su cuenta de correo electrónico
  2. Consulta al servicio de Seguimiento de Documentos.