Scanrisk monitoriza© one

DESCRIPCIÓN DEL INFORME SCANRISK

Scanrisk©, es una completa solución de análisis de riesgo online que proporciona una visión global y permanentemente actualizada de la situación de riesgo de su cartera de clientes. Esta eficaz herramienta le va a permitir estar constantemente informado de la situación mercantil, financiera y de calificación de sus clientes y empresas de su entorno, de manera ágil, sencilla, e intuitiva.

CONTENIDO DEL PRODUCTO

Ficha Básica del análisis:

Le proporciona los datos agregados básicos sobre la cartera de clientes analizada:

Fecha de realización del análisis.
Número de empresas monitorizadas.
Niveles de vigilancia establecidos por el cliente.
Sectores: en cartera y no presentes en cartera.
Escala de calificación.

Ficha basica del Analisis

Parte I

Proporciona la distribución de la cartera en tablas y diagramas de tartas por los siguientes indicadores mercantiles y financieros:

Distribución de la cartera por Forma Social
Composición de los clientes de la cartera (número y porcentaje) clasificados por su forma social:
- Sociedad Anónima: incluye Sociedad anónima laboral, Sociedad anónima deportiva, Sociedad anónima profesional y Sociedad anónima unipersonal.
- Sociedad Limitada: incluye Sociedad limitada laboral, Sociedad limitada nueva empresa, Sociedad limitada profesional, Sociedad limitada unipersonal.
- Empresario individual: recoge aquel titular de la sociedad que se dedica habitualmente al ejercicio profesional de su empresa.
- Otras: resto de modalidades de Forma Social.
Distribución de la cartera por Tamaño
Distribución de los clientes de la cartera atendiendo a los siguientes criterios de clasificación:
Distribución de la cartera por Antigüedad
Distribución de los clientes atendiendo a los siguientes criterios de clasificación:
- Embrionaria: empresas con antigüedad menor o igual a dos años desde la fecha de constitución
- Desarrollo: empresas con una antigüedad comprendida entre dos y cuatro años desde la fecha de constitución
- Consolidación: empresas con una antigüedad superior a cuatro años e inferior o igual a quince desde la fecha de constitución
- Afianzada: empresas con una antigüedad superior a quince años desde la fecha de constitución
Distribución de la cartera por Incidencias Judiciales
Número y porcentaje de clientes de la cartera con Incidencias Judiciales clasificadas según la gravedad de la Incidencia.
- Sin Incidencias: hace referencia al acto de levantamiento de embargo, que por su naturaleza, aun no constituye una incidencia para el ente
- Sin Gravedad: recoge las notificaciones, citaciones y actas acontecidas con diferentes organismos (Seguridad Social, Administraciones locales y autonómicas y Hacienda)
- Gravedad Baja: se consideraran entre otras las notificaciones de requerimiento de bienes, notificaciones de ejecución y sentencias
- Gravedad Media: está formada principalmente por los embargos y subastas que afectan al ente
- Muy Grave: recoge procesos preconcursales, concursos, situaciones de quiebra, declaraciones de insolvencia y análogos
Distribución de la cartera por Nivel de Endeudamiento
Distribución de la cartera en virtud del grado de Nivel de Endeudamiento de los clientes. La medición de este indicador se realiza por la siguiente operación matemática:

Cálculo: Total Deuda / Fondos Propios

El Nivel de Endeudamiento se ha dividido en cuatro categorías según la siguiente tabla clasificatoria:
Distribución de la cartera por Nivel de Liquidez
Distribución de la cartera en virtud del grado en que la empresa es capaz de atender a sus deudas que vencen en un plazo de tiempo inmediato con el efectivo disponible en caja o bancos. La medición del indicador Nivel de Liquidez se realiza por la siguiente operación matemática:

Cálculo: Efectivo y Otros Activos Liquidos Equivalentes / Pasivo Corriente

El Nivel de Liquidez se ha dividido en cuatro categorías según la siguiente tabla clasificatoria:
Distribución de la cartera por Nivel de Solvencia
Distribución de la cartera en virtud del grado en que la empresa es capaz de atender a sus deudas que vencen a corto plazo con la cantidad de recursos corrientes disponibles. La medición del indicador Nivel de Solvencia se realiza por la siguiente operación matemática:

Cálculo: Activo Corriente / Pasivo Corriente

El Nivel de Solvencia se ha dividido en cuatro categorías según la siguiente tabla clasificatoria:

Parte II

Contiene la distribución del riesgo de la cartera.

Distribución de cartera por Scoring

Valoración del grado de calidad crediticia de la cartera de clientes expresado en término de una escala de 0 a 10 ordenada ascendentemente (de menor a mayor calidad). Para cada tramo de calificación se mostrará el número de clientes y el porcentaje, además de la representación gráfica correspondiente.

El significado de los diferentes niveles de calificación crediticia otorgados por axesor son los siguientes

Scoring	Comentario
0	La empresa se encuentra en situación de incumplimiento. Con retrasos en los pagos, ha sido declarada insolvente o está en situación concursal. Existen posibilidades de no hacer frente a la devolución de sus compromisos financieros.
1	Situación muy próxima a situación de insolvencia. Riesgo muy elevado de impago.
2	Calidad crediticia muy pobre. Riesgo elevado de cese o interrupción de los pagos.
3	Calidad crediticia pobre. Existe incertidumbre sobre su capacidad para reembolsar las obligaciones financieras. Probabilidad elevada de incumplimiento en alguno de los pagos. Elevada sensibilidad a los cambios en el entorno económico.
4	Baja capacidad para hacer frente a las obligaciones financieras. Dependencia de entornos económicos favorables.
5	A pesar de que la capacidad de hacer frente a los pagos de las obligaciones no es problemática en la actualidad, esta capacidad puede no prolongarse durante un periodo largo en el tiempo.
6	Adecuada capacidad para hacer frente a sus obligaciones financieras.
7	Mas que adecuada capacidad para hacer frente a sus compromisos financieros. Sin embargo, esta capacidad tiene mayor probabilidad para deteriorarse en el medio o largo plazo que en categorías superiores.
8	La empresa tiene una elevada capacidad para hacer frente a sus obligaciones de crédito. Sin embargo, esta calificación puede deteriorarse en caso de cambios moderadamente adversos en el entorno económico.
9	Mantiene un nivel muy alto de capacidad para atender sus obligaciones crediticias incluso en el supuesto de cambios en el entorno económico.
10	Máxima calidad crediticia. Excelente capacidad de la empresa para hacer frente a sus obligaciones de pago. Se puede confiar en el puntual pago de sus obligaciones financieras en el futuro.
NC	Sociedad No Calificable.

FUENTES Y ACTUALIZACIÓN

axesor recoge diariamente las informaciones directamente de numerosas fuentes de información mercantil, financiera y judicial que son procesadas, como: BORME, BOE, Balances, el sistema de Calificación de Riesgo axesor, etc., y son completados, en los casos indicados, con una investigación realizada por nuestros expertos.